Tink Blog

Wir haben uns mit Thomas über die Herausforderungen für unsere Kund:innen in Deutschland und die Notwendigkeit unseres neu eingeführten Produktfeatures „Risk Signals“ unterhalten.

Wir untersuchen die Einzelheiten der Instant Payments Regulation sowie ihre Vorteile für Verbraucher und PSPs – wie mehr Komfort, mehr Innovation auf dem Markt und geringere Kosten.

Die Deutsche Bahn arbeitet mit Tink zusammen, um Account Check zu implementieren. Die Lösung ermöglicht ein sofortiges, einfaches und sicheres Onboarding.

eIDAS 2.0 und das EU Digital Identity Wallet kommen und haben das Potenzial, die digitale Zahlungslandschaft zu revolutionieren und Transaktionen sicherer als je zuvor zu machen. Erfahren Sie, was dies für Zahlungen sowie für Verbraucher und Unternehmen bedeutet.

Tink hat Risk Signals auf den Markt gebracht, eine regelbasierte Engine, die sofortige Zahlungserfahrungen ermöglicht und gleichzeitig das Risiko minimiert. Diese innovative Lösung wird bereits erfolgreich von Tink-Kunden wie Adyen eingesetzt.

Mit Blick auf die Finanzregulierung in der Europäischen Union im nächsten Jahr werden drei wichtige Entwicklungen die Zukunft der Zahlungsauslösedienste prägen: Instant Payment Regulation, EU Digital Identity Wallet und das SPAA-System.

Wir bei Tink freuen uns sehr über Pay by Bank. Unser neuer, detaillierter UX Guide zeigt euch, wie ihr das beste aus dieser innovativen Zahlungslösung herausholt.

Das neue White Paper von Tink zur Kreditvergabe - mit Daten aus Großbritannien, Frankreich und Deutschland - zeigt, wie man Bonitätsanalysen mit angereicherten Daten auf das nächste Level hebt.

Eine neue Studie zeigt, dass jeder fünfte deutsche Kreditnehmer einen Kredit zur Deckung lebensnotwendiger Ausgaben nutzt, während 46 Prozent einen Kredit aufnehmen müssen, damit sie ihren Lebensstandard halten können. 

Nutzen Sie die neuesten Erkenntnisse von Tink, um sich auf den Black Friday und den Jahresendverkauf 2023 vorzubereiten. Entdecken Sie die Vorteile von „Pay by Bank“ für reibungslose Rückerstattungen und Rückgaben.

Nach den Vorschlägen der Europäischen Kommission zu PSD3, PSR und FIDA untersucht der Artikel einige wichtige Überlegungen im Zusammenhang mit der möglichen Überführung von Kontoinformationsdiensten (AIS) von PSD3 zu FIDA.

Wir haben mit Tink Engineering Manager Dennis Dorfmeister gesprochen, der in den Beirat von giroAPI berufen wurde, einer Open-Banking-Initiative des Bundesverbands deutscher Banken.

Wir werfen einen genaueren Blick auf den FIDA-Vorschlag der Europäischen Kommission, insbesondere auf die zentrale Rolle von Artikel 4, seine Auswirkungen auf Datenrechte, Innovation und das Gleichgewicht zwischen Zugänglichkeit und Erschwinglichkeit für schutzbedürftige Verbraucher.

Klimawandel und Nachhaltigkeit sind heutzutage Dauerthemen in den Medien. Viele Branchen informieren sich – auch darüber, wie sie ihren Kund:innen helfen können, nachhaltige datenbasierte Entscheidungen zu treffen. Wir haben rund 2.000 Bankkund:innen in Deutschland über eine Online-Umfrage befragt, ob sie bereits Banking-Tools für die Analyse ihres CO2-Fußabdrucks nutzen, und was sie von ihren Banken in dieser Hinsicht erwarten.

SEPAexpress und Tink arbeiten zusammen, um den Zahlungsverkehr für eine breite Kundenbasis in ganz Europa zu verbessern. Mithilfe der Technologie von Tink vereinfacht SEPAexpress den Zahlungsprozess und ermöglicht seinen Kunden mit "Pay by Bank" die Überprüfung von Konten und Salden in Echtzeit.

Am 28. Juni 2023 hat die Europäische Kommission ihren Gesetzentwurf für die Anpassung der PSD2-Richtlinie innerhalb der EU veröffentlicht. Die dritte Zahlungsdiensterichtlinie (PSD3) wird mit einer neuen Zahlungsdiensteverordnung vereint, um auf den Fortschritten seit Beginn von PSD aufzubauen.

Younited und Tink gehen eine Partnerschaft ein, um Kreditentscheidungen mithilfe von Open Banking zu vereinfachen. Die datengesteuerte Vergabe von Krediten durch Younited ist fairer, genauer und vermeidet Diskriminierung. Der Fokus auf die Daten macht die Bonitätsprüfung leichter und sorgt für ein reibungsloseres Kundenerlebnis.

Die jüngste deutsche Verbraucherumfrage von Tink zeigt, dass fast die Hälfte der Deutschen gerade so über die Runden kommt, was bedeutet, dass Banken die Möglichkeit haben, sie mit maßgeschneiderten Lösungen zu unterstützen.

Die globale Fintech-Plattform Adyen geht eine Partnerschaft mit Tink ein, um ihre neue Pay-by-Bank-Lösung zu betreiben und ihren Kunden sofortige Bankzahlungen anzubieten. Die Partnerschaft wird dazu beitragen, die weltweite Einführung von Open Banking basierten Zahlungen zu beschleunigen.

Wie untersuchen, wie Open Banking den Weg für eine schnellere, sicherere und verantwortungsvollere Kreditvergabe ebnen kann und was Kreditgeber tun können, um sich auf diese neue Ära der Kreditvergabe vorzubereiten. 

Im Webinar diskutieren Research Director Jan Van Vonno und VP Payment & Platforms Tom Pope die Ergebnisse unseres Berichts „Die Zukunft des Zahlungsverkehrs wandelt sich”.

Tink-Umfrage zeigt, dass europäische Führungskräfte aus dem Finanzsektor Sicherheit, Schnelligkeit und niedrige Kosten als Hauptvorteile von Zahlungsauslösediensten ansehen – aber dass es immer noch Hindernisse für eine flächendeckende Einführung gibt.

Mit Open-Banking-Daten einen Schritt in die richtige Richtung machen: Menschen helfen, Umweltbelastungen zu reduzieren und die Welt retten. Erfahre, wie ecolytiq seine Nachhaltigkeitslösung für Banken und Fintechs durch eine Partnerschaft mit Tink aufpeppt.

2020 kündigte die europäische Kommission an, bis 2024 einen Rahmen für das offene Finanzwesen zu schaffen. Nach Open Banking ist das ein großer Schritt in Richtung Open Finance, der bald auch Open Insurance und Open Data ermöglichen könnte.

Führungskräfte aus dem Finanzsektor in Europa betrachten Open Banking als Revolution und sind mehr denn je dafür zu begeistern. Viele gehen jedoch davon aus, dass es noch einige Jahre dauern wird, bis es soweit ist. Der Wandel braucht zwar Zeit – aber es könnte einen Weg geben, ihn zu beschleunigen.

Inkassounternehmen müssen zusehends ihre Strategien verändern. Dies zeigt sich in der neuen Art der Kommunikation mit säumigen Schuldner:innen, der Optimierung der Prozesse im Tagesgeschäft sowie in der Wirtschaftlichkeit der Branche durch Digitalisierung.

Wir arbeiten mit dem weltweit tätigen Unternehmen für Finanzautomatisierung und Payments Serrala zusammen, um Rechnungsstellungsprozesse zu vereinfachen, Transaktionsgebühren zu senken und gleichzeitig das Zahlungserlebnis für Millionen von Verbrauchern in ganz Europa zu verbessern.

Die App für Personal Finance Management (PFM) von placons hat definiert neu, was eine Bank für ihre Nutzer tun kann. Hier erfahren Sie, wie sie Tinks Money Manager nutzen, um ihren Nutzern zu einem finanziell nachhaltigeren Lebensstil zu verhelfen.

Die Verbindung zu einer Open-Banking-API scheint ziemlich einfach zu sein. Doch die Herstellung der Verbindung ist nur der erste Schritt in einem komplexen Prozess. Hier sind einige Aspekte, die Unternehmen oft übersehen, wenn sie sich entscheiden, Open-Banking-Konnektivität intern aufzubauen.  

epaps Mission ist es, den Papierbeleg neu zu erfinden. Und zwar mit einer digitalen und nachhaltigeren Möglichkeit, den Überblick über Belege zu behalten - alles in einer App. Durch die Partnerschaft mit Tink kann epap seinen Nutzern ein einfacheres und effizienteres digitales Quittungserlebnis bieten.

Dank Open Banking steigern Sie Ihre Conversion Rate in Ihrem Online Shop. Wir zeigen Ihnen 4 Wege, wie Open Banking den E-Commerce auf das nächste Level hebt. Sie helfen, Risiken vorzubeugen und Reibungsverluste sowie Kaufabbrüche zu reduzieren.

Wir schließen eine Partnerschaft mit dem Zahlungsanbieter Novalnet, um Open-Banking-basierte Echtzeit-Zahlungen europaweit einzuführen. Gestartet wird in Deutschland und UK. Händler können so Transaktionen umgehend erhalten.

Laut unserem neuen Bericht 'Open Banking in einer Welt nach der Pandemie' glauben 41% der europäischen Führungskräfte aus dem Finanzwesen, dass der durch Corona verursachte digitale Wandel dauerhaft ist - 66% der deutschen Führungskräfte interessiert sich daher mehr denn je für Open Banking.

Rückläufige Zinserträge, anspruchsvolle Kund:innen und komplexe Regulatorik rauben Vertriebs-, Produkt- und Risiko-Verantwortlichen den Schlaf. Hier können datengetriebene Kreditantrags- und Vergabeprozesse durch mehr Vertriebseffizienz und weniger Prozesskosten Erleichterung verschaffen.

Transaction Monitoring - also die Überwachung von Kundentransaktionen - stellt einen ganz wesentlichen Baustein für Banken in der Geldwäschebekämpfung dar. So lassen sich Auffälligkeiten treffsicher identifizieren.

Tink hat FinTecSystems übernommen - einen führenden Anbieter von Open-Banking-Technologien, der über 150 Banken und Fintechs betreut. Die Akquisition ermöglicht DACH-Kunden die umfassendste Lösung für eine Open-Banking-Partnerschaft.

Tink und American Express arbeiten zusammen, um den Onboarding-Prozess für potenzielle Neukunden in Europa zu verbessern, indem sie Open-Banking-Technologie nutzen, um Identität, Einkommen und Kontoinformationen sofort zu verifizieren.

In diesem White Paper lernen Sie die Bedeutung von Smart Data kennen und wie die Finanzwelt von der intelligenten und automatisierten Datenverarbeitung profitiert. Außerdem lesen Sie, warum Kooperationen beim Einsatz neuer Technologien wie Machine Learning einen attraktiven Weg darstellen und wie die Digitalisierung und Öffnung der Finanzwelt das Datenwachstum beschleunigen und Smart Data Analytics zur Königsdisziplin wird.

ReTink Open Banking ist der Podcast von Europa’s größter Open Banking Plattform Tink. Wie sieht die Finanzwelt von Morgen aus, was sind die großen Trends im Banking, Payments, und Fintech? 

Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienste werden oft in den gleichen Situationen eingesetzt und das Synergiepotenzial ist enorm. Der Kontoinformationsdienst kann den Erfolg der Zahlungsauslösung positiv beeinflussen und das Zahlungsausfallrisiko minimieren.

Die Digitalisierung und Automatisierung der Kreditvergabe ist ein wichtiger Schritt für Kreditgeber, um Kunden einen schnelle und nutzerfreundliche Kreditprozess zu ermöglichen. Open Banking macht das möglich.

Wie können Banken das mobile Banking-Erlebnis transformieren und langfristige (und profitablere) Beziehungen zu Kunden im digitalen Zeitalter aufbauen? Die Antwort wird immer eine Form der Personalisierung beinhalten.

Mittels Open Banking schaffen Sie eine automatisierte und somit skalierbare Kreditvergabe. Volldigital und mit schnellster Auszahlung.

Entdecke unsere neueste Webinar-Aufzeichnung und finde heraus, in welche Anwendungsfälle Finanzinstitute in Deutschland investieren und welche unmittelbaren Möglichkeiten sie in Sicht haben.

Open Banking eröffnet neue Möglichkeiten, um durch datengetriebene Ansätze Prozesse zu verbessern und Kundenwünsche in den Mittelpunkt zu stellen. Innovative Banken und Unternehmen erzeugen aus smarten Daten echten Mehrwert und kundenorientierte Angebote.

Open Banking liefert bessere Ergebnisse für Kreditgeber und Kreditantragsteller. So können Sie via Banking API alle Zahlen direkt aus dem Bankkonto eines Kunden entnehmen und durch automatisierte Verarbeitung beste Prozesse garantieren.

Eine unzureichende Prüfung der Identität von Kontoinhabern ist ein Fehler, der Fraud oder Geldwäschedelikten Tür und Tor öffnet. Richtig angewandt eliminiert das Know Your Customer Prinzip bereits im Onboarding einen Großteil des Risikos.

Wir haben 290 Führungskräfte des Finanzsektors befragt, um besser zu verstehen, inwiefern Banker in Europa Open Banking als Chance wahrnehmen, wie sehr sie bereits auf diese Möglichkeit setzen und wie sich Investitionen in Open Banking auf dem gesamten Kontinent entwickeln. 

Viele Banken sehen sich den gleichen Herausforderungen ausgesetzt, die aus der Digitalisierung resultieren. Lesen Sie hier, wie sie den häufigsten Herausforderungen begegnen und die digitale Transformation zum Erfolg führen.

Unkomplizierte, digitale Zahlungen im Online-Bereich werden längst nicht mehr nur von Apple Pay, PayPal & Co. angeboten. Überall wo bezahlt wird, bringt Open Banking Veränderungen, mehr Umsatz und viel frischen Wind.

Unkompliziert, transparent, fair und schnell sollen Versicherungen heute sein. Mit der Nutzung von Kontoinformationsdiensten (KID) und Zahlungsauslösediensten (ZAD) kommen Versicherungen diesem Anspruch dank Open Banking näher.

Mit Digital Account Checks (DAC) ermöglicht Open Banking digitale Bonitätsprüfungen, um ein ganzheitliches Finanzbild von Kunden und Vertragspartnern zu erstellen und Zahlungs- und Kredit-Risiken zu minimieren.

Open Banking betrifft nicht nur Kreditinstitute, Banken und Fintechs. Hier lesen Sie drei Beispiele von B2B-Use-Cases, die zeigen, wie eine funktionierende Schnittstelle zu Kontodaten dabei hilft Finanzprozesse zu meistern.

Ziel der PSD2-Richtlinie ist es, Banking für EU-Bürger:innen bequemer, sicherer und vielfältiger werden zu lassen. Denn die PSD2 wurde nicht für den Finanzsektor, sondern für
die EU-Bürger:innen auf den Weg gebracht. Der Gedanke, dass allein Nutzer:innen bestimmen dürfen, was mit ihren Daten passiert, ist in der neuen Gesetzgebung allgegenwärtig. Gleichzeitig soll Verbraucher:innen die Möglichkeit gegeben werden, Daten vielfältiger zu nutzen. In diesem Sinne ist der Innovationsgedanke der PSD2 zentral.

Big Data bezeichnet die weltweite, enorme Datenmenge. Diese wächst immer schneller und schneller - und schafft dabei stetig neue Kategorien. Machine Learning Technologien ermöglichen es Ihnen mit dieser Entwicklung Schritt zu halten.

Open Banking-Lösungen werden immer gefragter. Deshalb bieten viele Unternehmen „Open Banking-Plattformen” an.

Lernen Sie welche Bedeutung Open Banking schon heute für die globale Finanzwelt hat und wie Schritt für Schritt das Banking-Ökosystem der Zukunft heranwächst. Open Banking ist nicht nur ein Thema für Banken, sondern schafft auch die Basis für das digitale Kundenerlebnis. Außerdem eröffnen sich neue strategische Perspektiven für Banken, Fintechs und andere Marktplayer durch Open Banking.

Lernen Sie, was Banking APIs sind, wie sie funktionieren und welche Möglichkeiten sie Banken und Drittanbietern bieten und welchen Einfluss die EU-Richtlinie PSD2 darauf hat.

Mit White-Label Payment Initiation Services (PIS) können Sie eine Zahlungsauslösung im eignen Look & Feel schaffen, die bei Kunden für mehr Vertrauen sorgt und Conversions steigert.

API-Banking ermöglicht die vollautomatische Synchronisierung von Geschäftskonto und Buchhaltung dank dervInfrastruktur von AISPs und sorgt so für ein reibungsloses Nutzererlebnis und enorme Zeitersparnis.

Vermieter prüfen die Solvenz von Interessenten. Eine Überprüfung stützt sich oft auf Schufa und Co. Dort liegen häufig nur veraltete oder gar keine Informationen über einen Interessenten vor. Mittels Open Banking schaffen Sie Abhilfe.

In diesem Blogbeitrag beantworten wir Ihnen die am häufigsten gestellten Fragen zu Payment Initiation Service Providern und ihren Services. Dabei bieten diese Anbieter Ihnen mehrere neue Bezahlmethoden an.

Die digitale Kreditantragsstrecke verkürzt die Bearbeitungszeit auf wenige Sekunden. Möglich wird dies durch automatischen Zugriff und Analyse von Finanz- und Kontodaten von Antragstellern bei ihren Banken.

Dank Open Banking können FinTech-Entwickler mit White-Label-Banking und License-as-a-Service neue Umsatzpotenziale erschließen, während sich FinTech-Vermarkter auf ihr Kerngeschäft konzentrieren können.

Open Banking bezeichnet im engeren Sinne die Öffnung von Banken gegenüber Drittanbietern. Diese sind nun berechtigt via Banking API auf die bei Finanzinstituten hinterlegten Kontoinformationen zuzugreifen und Zahlungen auszulösen.

Beim herkömmlichen Kreditantrag verlangen Kreditgeber eine Flut an Dokumenten von Antragstellern. Mittels des Kreditantrags 3.0 digitalisieren und automatisieren Sie die Kreditstrecke und garantieren zufriedene Kunden bei minimalen Kosten. 

FinTechs arbeiten daran, das digitale Kundenerlebnis in den Mittelpunkt zu stellen. Wir haben für Sie acht Beispiele von Banking-Apps zusammengestellt, die zeigen, dass man keine Bank sein muss, um gute Banking-Lösungen anzubieten.

Mittels des Digital Account Checks - basierend auf Open Banking - können Sie Kredite jetzt wesentlich schneller und zu geringeren Kosten vergeben und so ein optimales Kundenerlebnis garantieren. Dank Bonitätsprüfung in Echtzeit.

Die PSD2 übernimmt die Regelung des Zugriffs dritter Parteien auf Kontoinformationen bei den Banken. Gleichzeitig definiert sie mit dem Payment Initiation Service (PIS) eine neue Zahlart und zwei neue Arten von Finanzdienstleistern.

Seit der EU-Richtlinie PSD2 entscheiden Verbraucher selbst, was mit ihren Finanzdaten passiert, die bei ihrer Bank liegen. Banken sind mittlerweile durch PSD2 verpflichtet, diese auf Kundenwunsch Drittanbietern zur Verfügung zu stellen.

Account Information Service Provider machen im Kundenauftrag Informationen aus Online-Banking-Konten für Drittanbieter nutzbar. In diesem Blog finden Sie Antworten zu den häufigsten Fragen bezüglich Account Information Service Providers.