All-in-One Credit Check

Die Plug and Play-Lösung für alle Kreditprozesse – schnell zu integrieren, absolut zuverlässig in der Aussage.

Vollautomatischer Kreditvergabeprozess

Die automatisierte Self-Service Kreditvergabe funktioniert komplett ohne Ihr Zutun.

Besseres Risikomanagement, weniger Ausfälle

Hochwertige Daten beugen Ausfall und andere Risiken vor, bevor sie entstehen.

Reduzierte Prozesskosten

Ohne manuellen Aufwand und durch die Zusammenfassung mehrerer Schritte sparen Sie Kosten entlang des Prozesses.

Die datengetriebene Open Banking Lösung

Eine fehlerfreie und umfassende Bonitätsprüfung ist ein Muss bei der Kreditvergabe. Viele Finanzinstitute stehen vor der Herausforderung, dass die verwendeten Daten häufig veraltet oder nur analog verfügbar sind. Eine positive Kundenerfahrung erreichen Sie damit nicht und es entstehen Kosten und Risiken. Mit der Open Banking Anwendung lösen Sie diese Probleme, um Prozesse nach regulatorischen Vorgaben umzusetzen.

Die datengetriebene Open Banking Lösung
Die datengetriebene Open Banking Lösung

Die datengetriebene Open Banking Lösung

Eine fehlerfreie und umfassende Bonitätsprüfung ist ein Muss bei der Kreditvergabe. Viele Finanzinstitute stehen vor der Herausforderung, dass die verwendeten Daten häufig veraltet oder nur analog verfügbar sind. Eine positive Kundenerfahrung erreichen Sie damit nicht und es entstehen Kosten und Risiken. Mit der Open Banking Anwendung lösen Sie diese Probleme, um Prozesse nach regulatorischen Vorgaben umzusetzen.

Vollautomatisch und digitalisiert

Vollautomatisch und digitalisiert

Sie optimieren Kosten und Risiken bei der Kreditvergabe. Zusätzlich können Sie so ein vollautomatisiertes Verfahren zur Kreditvergabe aufbauen. Der All-in-One Credit Check liefert Ihnen als Kreditgeber:in im Antragsprozess alle wichtigen Kennzahlen. Dafür ist nur eine einzige Abfrage nötig.

  • Sie erhalten tagesaktuelle Kontoinformationen aus dem Girokonto der Antragsteller:in.

  • Die ermittelten Kennzahlen werden durch KI-Technologie automatisch analysiert und kategorisiert.

  • Die standardisierten Abfragen und die automatisierten Analyseverfahren erfordern keine manuellen Schritte.

  • Das computergestützte Verfahren senkt das Ausfallrisiko und sichert ein wirksames Risikomanagement.

Vollautomatisch und digitalisiert

Vollautomatisch und digitalisiert

Sie optimieren Kosten und Risiken bei der Kreditvergabe. Zusätzlich können Sie so ein vollautomatisiertes Verfahren zur Kreditvergabe aufbauen. Der All-in-One Credit Check liefert Ihnen als Kreditgeber:in im Antragsprozess alle wichtigen Kennzahlen. Dafür ist nur eine einzige Abfrage nötig.

  • Sie erhalten tagesaktuelle Kontoinformationen aus dem Girokonto der Antragsteller:in.

  • Die ermittelten Kennzahlen werden durch KI-Technologie automatisch analysiert und kategorisiert.

  • Die standardisierten Abfragen und die automatisierten Analyseverfahren erfordern keine manuellen Schritte.

  • Das computergestützte Verfahren senkt das Ausfallrisiko und sichert ein wirksames Risikomanagement.

Vorteile des All-in-One Credit Check

Sie minimieren Zahlungsausfälle, senken Risiken und erfüllen dabei alle regulatorischen Anforderungen. Außerdem schaffen Sie ein positives Kundenerlebnis und reduzieren Ihre Kosten.

  • Sie erhalten genau die Kennzahlen, mit denen sich eine zuverlässige Kreditentscheidung treffen lässt.

  • Alle Kund:innen profitieren von der Schwarmintelligenz der Open Banking Plattform von Tink.

  • Sie profitieren von einer deutlich höheren Datenqualität, die durch eine automatisierte Vorauswahl und KI-Analyse erreicht wird.

  • Sie können den All-in-One Credit Check direkt einsetzen. Bei Bedarf kann er auch individualisiert und weiterentwickelt werden.

Transparenz dank klarem Bewertungssystem
Transparenz dank klarem Bewertungssystem

Vorteile des All-in-One Credit Check

Sie minimieren Zahlungsausfälle, senken Risiken und erfüllen dabei alle regulatorischen Anforderungen. Außerdem schaffen Sie ein positives Kundenerlebnis und reduzieren Ihre Kosten.

  • Sie erhalten genau die Kennzahlen, mit denen sich eine zuverlässige Kreditentscheidung treffen lässt.

  • Alle Kund:innen profitieren von der Schwarmintelligenz der Open Banking Plattform von Tink.

  • Sie profitieren von einer deutlich höheren Datenqualität, die durch eine automatisierte Vorauswahl und KI-Analyse erreicht wird.

  • Sie können den All-in-One Credit Check direkt einsetzen. Bei Bedarf kann er auch individualisiert und weiterentwickelt werden.

Tree
Digitale Bonitätsprüfung

Die Basis der Bonitätsprüfung: digitale Haushaltsrechnung - in Echtzeit.

Mit unserer Bonitätsprüfung erhalten Sie eine Übersicht aller Einnahmen und Ausgaben Ihrer Kund:innen. Die Vorteile dieses Ansatzes: hohe Trennschärfe, großer Detailreichtum und Datenverarbeitung in Echtzeit. Mit dieser Datengrundlage steigern Sie die Qualität der Bonitätsbewertung. Zugleich senken Sie die Kosten, dank komplett digitaler, automatisierter Prozesse.

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Digitale Bonitätsprüfung

Die Basis der Bonitätsprüfung: digitale Haushaltsrechnung - in Echtzeit.

Mit unserer Bonitätsprüfung erhalten Sie eine Übersicht aller Einnahmen und Ausgaben Ihrer Kund:innen. Die Vorteile dieses Ansatzes: hohe Trennschärfe, großer Detailreichtum und Datenverarbeitung in Echtzeit. Mit dieser Datengrundlage steigern Sie die Qualität der Bonitätsbewertung. Zugleich senken Sie die Kosten, dank komplett digitaler, automatisierter Prozesse.

Arrow
Auskunfteidaten

Ganzheitliches Finanzbild dank 360 Grad Blick.

Die kategorisierten Echtzeit-Transaktionsdaten können Sie ganz einfach mit Auskunfteidaten der führenden deutschen Auskunfteien ergänzen. Die Informationen der Auskunfteien geben Ihnen zusätzliche Hinweise zur Bonität und Zahlungsfähigkeit Ihrer Kund:innnen und Geschäftspartner:innen.

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Auskunfteidaten

Ganzheitliches Finanzbild dank 360 Grad Blick.

Die kategorisierten Echtzeit-Transaktionsdaten können Sie ganz einfach mit Auskunfteidaten der führenden deutschen Auskunfteien ergänzen. Die Informationen der Auskunfteien geben Ihnen zusätzliche Hinweise zur Bonität und Zahlungsfähigkeit Ihrer Kund:innnen und Geschäftspartner:innen.

Transparenz dank klarem Bewertungssystem
B2C und B2B Ratings

Verlässliche Ratings von Privat- und Geschäftskonten.

Für ein aussagekräftiges Kontorating muss zwischen verschiedenen Konto-Transaktionen ein Zusammenhang hergestellt werden. Die Konten werden dafür statistisch eingeordnet. Durch die hohe Datenqualität können Konten besonders zuverlässig und schnell bewertet werden – und das automatisch und bankenübergreifend.

Eine genaue Risikoeinschätzung erfordert genaue Aussagen über die Kundin oder den Kunden. Das Konto-Rating ordnet das Risiko auf einer fünfstufigen Skala ein.

Transparenz dank klarem Bewertungssystem
B2C und B2B Ratings

Verlässliche Ratings von Privat- und Geschäftskonten.

Für ein aussagekräftiges Kontorating muss zwischen verschiedenen Konto-Transaktionen ein Zusammenhang hergestellt werden. Die Konten werden dafür statistisch eingeordnet. Durch die hohe Datenqualität können Konten besonders zuverlässig und schnell bewertet werden – und das automatisch und bankenübergreifend.

Eine genaue Risikoeinschätzung erfordert genaue Aussagen über die Kundin oder den Kunden. Das Konto-Rating ordnet das Risiko auf einer fünfstufigen Skala ein.

Liquidity Forecast

Die Prognose des Kontostands ermöglicht Angebote bei Liquiditätsengpässen.

Als Anbieter:in ist es für Sie wichtig, die Liquidität Ihrer Kund:innen zu kennen. Mit dem Liquidity Forecast erstellen Sie eine Verlaufsprognose von Kundenkonten für die nächsten 30 Tage. Das ermöglicht es Ihnen, die Kund:innnen bei möglichen Liquiditätsengpässen bedarfsgerecht und vorausschauend zu beraten.

Triangle
Triangle
Liquidity Forecast

Die Prognose des Kontostands ermöglicht Angebote bei Liquiditätsengpässen.

Als Anbieter:in ist es für Sie wichtig, die Liquidität Ihrer Kund:innen zu kennen. Mit dem Liquidity Forecast erstellen Sie eine Verlaufsprognose von Kundenkonten für die nächsten 30 Tage. Das ermöglicht es Ihnen, die Kund:innnen bei möglichen Liquiditätsengpässen bedarfsgerecht und vorausschauend zu beraten.

Zuverlässig, digital und schnell
Vertragscheck

Automatisches Auslesen aller laufenden Verträge

Verschaffen Sie sich einen präzisen Überblick über alle laufenden Kundenverträge. So identifizieren Sie treffsicher, wo Lücken oder Verbesserungspotential bestehen. Auf diese Weise können Sie Angebote unterbreiten, die die ganz individuellen Bedürfnisse der Kund:innen ansprechen.

Zuverlässig, digital und schnell
Vertragscheck

Automatisches Auslesen aller laufenden Verträge

Verschaffen Sie sich einen präzisen Überblick über alle laufenden Kundenverträge. So identifizieren Sie treffsicher, wo Lücken oder Verbesserungspotential bestehen. Auf diese Weise können Sie Angebote unterbreiten, die die ganz individuellen Bedürfnisse der Kund:innen ansprechen.