Transferencias más fluidas con Tink Investments
En el clima financiero actual, es importante reducir las barreras para los consumidores que buscan productos de mejor valor que se adapten a sus necesidades de inversión; ahí es donde entra en juego nuestro nuevo producto Investments. Siga leyendo para obtener más información.
Con la situación financiera actual, es importante reducir cualquier barrera que pueda existir para aquellos consumidores que buscan productos más rentables para sus necesidades de inversión.
Con el nuevo producto Investments de Tink, los neobrokers y gestores de patrimonios pueden acceder en cuestión de minutos a los datos de las inversiones y pensiones de los solicitantes.
De este modo, pueden acceder en tiempo real a datos estandarizados de las cuentas de una forma más fluida y ágil, lo que se traduce en una mayor conversión, reducción de las fricciones y una visión más holística de los activos del consumidor para la consolidación del patrimonio neto.
Con la inversión cada vez más accesible en la era digital moderna, es importante reducir las barreras de entrada para los millones de consumidores que se incorporan a este espacio. Por ello, los brokers, neobrokers y los gestores de patrimonios deben esforzarse por ofrecer un proceso de onboarding lo más fluido posible. Con el nuevo producto Investments de Tink, estas instituciones podrían mejorar significativamente su proceso de onboarding, reduciendo el tiempo de semanas a minutos.
La inversión para los consumidores
En ocasiones, los trabajadores reciben un plan de pensiones por cada lugar de trabajo, lo que significa que sus inversiones pueden estar dispersas entre varios proveedores y, por tanto, sería difícil obtener una visión patrimonial consolidada. Los consumidores podrían querer cambiar de proveedor para agregar todas sus inversiones en un solo lugar y/o para obtener mejores ofertas.
¿Por qué llega a durar tanto el onboarding?
Si deciden cambiar de proveedor, el proceso puede tardar varias semanas. Los clientes tienen que averiguar qué tipos de cuenta tienen, buscar los números de cuenta pertinentes (que a menudo no son los más importantes), rellenar un formulario largo y complejo y esperar a que se autorice la transferencia de fondos. Como resultado de este engorroso proceso, hay altas tasas de abandono. Por eso creamos Investments: para reducir el proceso de semanas a minutos.
Ahora los consumidores pueden decidir dónde invertir con más facilidad y obtener productos de mayor valor que se adapten a sus necesidades. Nuestro nuevo producto ofrece a los neobrokers la posibilidad de aumentar su conversión y reducir la fricción, lo que se traduce en clientes más satisfechos.
La transferencia de inversiones y la consolidación de cuentas son una parte fundamental del negocio de los neobrokers y gestores de patrimonios. Con Investments, uno de nuestros clientes ha podido aumentar las tasas de conversión hasta un 150%, reduciendo la fricción. Investments pueden combinarse con el nuevo producto de préstamos de Tink “Loans” para ofrecer una visión 360 de los activos y pasivos corrientes del usuario, lo que permite obtener una imagen completa de su patrimonio neto.
Qué supone para los neobrokers:
Una experiencia de usuario mejorada: Los métodos actuales requieren largos formularios, pero con Investments los neobrokers pueden agilizar el proceso de onboarding, reduciendo la fricción para el usuario y el tiempo de back office para el proveedor.
Mayor engagement de los usuarios: Investments de Tink proporciona una visión holística, permitiendo al usuario final acceder a todas las inversiones y pensiones de un vistazo en la app, lo que resulta en más tiempo de permanencia en la aplicación y mayor compromiso.
Qué supone para los gestores de patrimonios:
Una atención más personalizada: con acceso a los datos de las cuentas de inversión, los gestores de patrimonios pueden comprender mejor las experiencias de inversión.
Visión de conjunto: los gestores de patrimonios pueden tener una visión más clara de todas las cuentas de inversión y pensiones.
Cómo funciona Tink Investments
Nuestro nuevo producto proporciona datos sobre inversiones y cuentas de pensiones a través de una única API, lo que permite acceder a los datos al instante en lugar de tardar días o incluso semanas. Investments incluye distintos tipos de participaciones, como fondos, acciones, bonos y cuentas de pensiones. Puede integrarse perfectamente en un flujo de onboarding, permitiendo al usuario final seleccionar y autenticarse con su banco de forma segura. A partir de ahí, Tink obtiene los datos de las cuentas de inversión de la API del banco y los devuelve en un formato normalizado. De este modo, pueden analizar fácilmente los datos de inversión de sus usuarios, desbloqueando múltiples casos de uso, como el traspaso de cuentas de inversión de una entidad financiera a otra reduciendo el tiempo de semanas a minutos.
Investments estará disponible inicialmente en España y Suecia, y pronto en otros mercados.
Podemos obtener datos de cuentas de valores, fondos de inversión, planes de pensiones y otros productos de inversión, como los siguientes:
Datos propios de la cuenta vinculada al producto - entidad financiera, nombre de la cuenta, identificadores de la cuenta.
Información sobre el titular de la cuenta: nombre y tipo de intervención del titular
Valoración - valoración actual del producto
Datos financieros, cantidad, valor total, rendimiento (efectivo, porcentaje), precio medio de adquisición
Tipos de instrumento financiero: fondo, obligación, acción, pensión, símbolo de cotización, código identificador del mercado, identificadores (ISIN, CUSIP, número de contrato de pensión), nombre, divisa.
Esto significa que las instituciones y sus usuarios pueden confiar en datos y métodos actualizados y normalizados, en lugar de otros ya obsoletos en los que se espera que los usuarios rellenen largos formularios para transferir cuentas de inversión.
Verify with bank
Todos los nombres de marcas, logotipos y/o marcas comerciales son propiedad de sus respectivos dueños, se utilizan únicamente con fines de identificación y no implican necesariamente respaldo o afiliación al producto con Tink y Visa.
¿Quieres saber más?
Los traspasos de inversiones y la consolidación del patrimonio neto pueden hacerse de varias maneras, pero el producto Investments de Tink utiliza el open banking, basado en datos, para hacerlo de una forma más rápida y fluida que también beneficia al consumidor.
Si te gusta lo que has leído y quieres agilizar el proceso de traspaso y consolidación de tus inversiones, estaremos encantados de ayudarte: ponte en contacto con nosotros.
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*Un cliente de Tink fue capaz de aumentar su tasa de conversión en un 150% gracias a la implementación de Investments, consiguiendo transferir inversiones de forma más fluida.
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